金融業(yè)是特許經(jīng)營的行業(yè)，業(yè)務(wù)的開展不論是機構(gòu)還是個人，均需要持有相應(yīng)的牌照。香港證監(jiān)會總共規(guī)定了12種受管規(guī)活動，即要從事以下12種相關(guān)的活動均需取得相應(yīng)的金融牌照，才能在香港合法開展對應(yīng)的金融活動。其中，與場外衍生工具有關(guān)的第11類和第12類受規(guī)管活動的牌照還尚未實施。

 

定義

 

（圖源：網(wǎng)絡(luò)） 

 

獲得牌照的方式

 

一、自行申請牌照

優(yōu)點：

 

香港證監(jiān)會政策支持；綜合費用較低；可以加強自身品牌價值，有利于廣告宣傳。

 

缺點：

 

需要尋找至少兩名合適的持牌負責(zé)人員，人力資源成本較高；注冊資本及大股東背景要求嚴(yán)格；申請牌照程序繁多且日趨嚴(yán)格，時間成本高。

 

二、收購現(xiàn)成持牌人

 

優(yōu)點：

 

無須另行注冊成立香港公司；收購程序簡單，以“持牌公司大股東變更”向證監(jiān)會申請，實質(zhì)是證監(jiān)會對大股東身份的審核。

 

缺點：

 

需要承擔(dān)過去業(yè)務(wù)衍生的合約或商業(yè)風(fēng)險；業(yè)務(wù)范圍受限于已有牌照，如果業(yè)務(wù)有發(fā)生變化，在收購后向證監(jiān)會申請，所花費的時間和成本將比新申請牌照更大。

 

申請條件

 

1號到10號牌照，有各自具體的申請要求?？偟膩碚f，以下是基本條件：

 

1. 法律架構(gòu)

 

必須在香港注冊成立的有限公司，或在注冊處注冊的非香港公司。香港接受在其他地區(qū)成立的公司，來到香港注冊登記，比如開曼公司等。

 

2. 辦公場所

 

企業(yè)在香港有實際、真實的辦公地址，必須是甲級寫字樓，不可是任何掛靠地址。

 

3. 負責(zé)人員

 

合格的RO負責(zé)人。RO（Responsible Officer）叫做負責(zé)人， RO 負責(zé)人分大小牌，大牌 RO 是以前已經(jīng)當(dāng)過的有相關(guān)牌照負責(zé)人經(jīng)驗，小牌 RO 是通過香港證券及期貨從業(yè)員資格考試HKSI 相關(guān)考試，有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗的人員。

 

4. 持牌代表

 

必須擁有兩個持牌人，最少一名負責(zé)人員必須以香港作為基地，以便直接監(jiān)督業(yè)務(wù)運營。

 

5. 注冊資本

 

香港公司注冊資本要求500萬港幣或以上，必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣，必須在香港的銀行開立賬戶。

 

6. 公司實力

 

擁有成熟的業(yè)務(wù)架構(gòu)、完善的監(jiān)控系統(tǒng)及專業(yè)人員，能夠承擔(dān)業(yè)務(wù)中面對的風(fēng)險。

 

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